E as conexões automáticas? No futuro entram aqui — conectar o banco para importar o extrato sozinho, ou o sistema da clínica para puxar os atendimentos. Por enquanto, a entrada de dados é pela aba Importar, com PDF, CSV, OFX ou Excel. As integrações automáticas dependem da versão na nuvem, com servidor — quando você decidir esse passo, elas entram aqui.

Este é o seu painel financeiro completo. Tudo que você cadastra fica salvo neste navegador, nesta máquina — ninguém mais vê. Por isso, faça backup com frequência (explico no fim). Para testar tudo preenchido, vá em Perfis, crie um perfil marcando "dados de exemplo" e navegue à vontade. Depois crie o seu cliente e comece do zero.

Logo abaixo do nome do cliente fica a barra de filtros: unidade (matriz, filial ou consolidado), conta/banco e período. O que você escolhe ali vale para o painel inteiro. É assim que você analisa uma unidade, um banco ou um mês específico — ou tudo junto.

No topo, os quatro indicadores: Lucro (com a leitura da margem logo abaixo), Receita, Despesas e Margem líquida em valor. Em seguida, dois gráficos: De onde veio o faturamento (sua receita por categoria de serviço) e Para onde foi o seu dinheiro (suas despesas por grupo), com o Lucro em destaque. Mais abaixo, os indicadores avançados (margem de contribuição, ponto de equilíbrio, despesa fixa), a sua Saúde financeira (nota de A a D) e a análise inteligente, que lê os seus números e avisa o que merece atenção. Por fim, os saldos por banco.

Lançamentos: cada entrada e saída de dinheiro. Cadastre na mão, copie um lançamento parecido pelo botão de copiar, ou use a venda parcelada (você informa o bruto e o líquido, e o painel calcula a taxa e gera as parcelas a receber). Cada lançamento é realizado (já aconteceu, entra nos números) ou previsto (ainda vai acontecer — vira conta a pagar ou a receber).

Fluxo de Caixa: entradas, saídas, saldo inicial (soma dos bancos) e saldo final, a conferência de fechamento, e o extrato do caixa linha a linha com o saldo acumulado — igual à planilha que você exporta. Embaixo, a projeção diária por banco e o demonstrativo mês a mês.

Contas a pagar/receber: tudo o que está em aberto. Quando o lançamento real correspondente já existe, o painel identifica e você dá baixa — sem contar duas vezes.

Extrato de contas: escolha o banco e o mês e confira o extrato linha a linha, com a situação em cores (pendente, agendado, confirmado, conciliado). Clique na bolinha de um lançamento realizado para marcá-lo como conciliado, conforme você bate com o extrato do banco.

Importar: três formas, uma embaixo da outra. Personalizada (relatório do cliente em PDF, CSV ou Excel), Planilha (lançamentos ou lançamentos futuros) e Extrato (CSV, OFX ou Excel). As suas regras de categorização são aplicadas na hora.

Reúne o Resultado do período, as receitas e despesas por categoria e o comparativo por unidade. Ali fica o botão Gerar diagnóstico em PDF, para você enviar à cliente. E o Orçamento e metas, onde você define quanto pretende gastar por categoria e acompanha o percentual usado, com aviso quando estoura.

Empresa, unidades e bancos: os dados da empresa, as unidades (matriz e filial) e os bancos com saldo inicial. Categorias: os grupos e as contas que organizam tudo. Regras e vencimentos: as regras de categorização automática (ex.: tudo que tem "RGE" é Energia) e os vencimentos recorrentes (INSS, FGTS, impostos), que geram as contas a pagar dos próximos 12 meses. Perfis: vários clientes separados na mesma máquina.

No topo: ⬇ Backup baixa um arquivo .json que restaura tudo; ⬇ Excel baixa uma cópia legível em planilha; ⬆ Restaurar traz de volta — e você escolhe entre Somar só os novos (mantém o que tem e não duplica) ou Substituir tudo (troca pelos dados do backup, baixando antes um backup de segurança). Os arquivos saem com o nome da empresa e a data, então nunca se sobrepõem. Salve-os na sua pasta da nuvem (Google Drive ou OneDrive). Toda segunda-feira você recebe um lembrete para fazer o backup.